【反洗钱宣传丨小课堂】515打击和防范经济犯罪宣传日
2024年5月15日是第十五个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。

- 什么是经济犯罪
经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域,为谋取不法利益,违反国家经济、行政法规,直接危害国家的经济管理活动,依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。经济犯罪是犯罪的一种,因而具有犯罪的一般属性,即社会危害性和刑事违法性。
除此之外,经济犯罪还具有以下三个特点:
- 发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
- 主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。
- 直接危害国家的经济管理活动,而与侵犯财产所有权的财产犯罪不同。
- 经济犯罪的范畴
经济犯罪主要包括两大类,一类是我国刑法分则第三章规定的破坏社会主义经济秩序罪;另一类是我国刑法分则第五章规定的侵犯财产罪,除此之外,我国刑法分则其他章规定的某些侵害社会主义经济关系的犯罪,如制造、贩卖假药罪、贩毒罪、贿赂罪,也属于经济犯罪的范畴。
常见的经济犯罪包括:贪污罪,受贿罪,行贿罪,挪用公款罪,合同诈骗罪,挪用资金罪,职务侵占罪,非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,非法经营罪等。洗钱罪也包括其中,下面来看看如何远离洗钱犯罪。
- 社会公众如何远离洗钱犯罪
1. 选择安全可靠的金融机构。个人选择金融机构时一定要远离非法金融机构,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障资金和财产的安全。
2. 主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。个人办理业务时,需要带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动
3. 不要出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件,可能会发生他人盗用您的名义从事非法活动,让您成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”,个人的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
4. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
5. 不要用自己的账户替他人提现。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。