什么是洗钱？

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。这种行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施，主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱的类型有哪些？

• 现金重复存款：小规模犯罪团伙常将非法资金以多笔现金存款的形式进入银行系统，以掩盖其非法来源。

• 赌场洗钱：将非法资金用于赌博活动，通过赌博的输赢差额来合法化这些资金。

• 虚拟货币洗钱：利用虚拟货币的匿名性和全球性，将非法资金转换为虚拟货币，再通过交易所兑换成法定货币。

• 地下钱庄系统：通过非正规的地下银行交易网络，如哈瓦拉，进行资金转移，几乎不留任何可追查的记录。

• 进出口贸易洗钱：利用进出口贸易的差价进行洗钱。

• 投资活动洗钱：通过投资股票、房地产等方式洗钱。

• 网上银行、网上交易洗钱：利用网络平台进行资金转移和交易，以掩盖资金来源。

温馨提醒

参与洗钱活动的风险和危害非常大，包括：

• 法律风险：洗钱是一种严重的犯罪行为，参与者可能面临长期监禁甚至死刑的刑罚。

• 经济损失：洗钱活动可能导致巨额资金流失，影响个人或企业的财务状况。

• 信誉损害：涉及洗钱的个人或企业可能会失去社会信任，导致商业关系破裂。

• 安全威胁：洗钱活动常常与犯罪集团有关，参与者可能会遭受暴力报复或其他安全威胁。

• 社会稳定风险：大规模的洗钱活动可能破坏金融市场的稳定，影响国家的经济安全和社会稳定。

内容编辑：汇丰人寿消费者权益保护