典型案例

       近期，警方成功破获了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款的案件。该案中，犯罪嫌疑人利用数字人民币的匿名性和便捷性，通过一系列复杂的交易和转账操作，将大量非法资金“洗白”并转移至境外。

案例回顾

       1.建立洗钱渠道：犯罪嫌疑人首先与境外诈骗集团勾结，确定非法资金的转移和清洗需求。随后，他们利用数字人民币的账户松耦合特性，在不依赖银行账户的前提下进行价值转移。

        2.招募“跑分车队”：为了扩大洗钱规模，犯罪嫌疑人招募了一批“跑分车队”成员。这些成员使用自己的数字人民币账户接收非法资金，并通过ATM机取现或转账至指定账户。

        3.复杂交易掩盖资金流向：犯罪嫌疑人采用多次转账、拆分交易金额、使用不同账户进行交易等手段，掩盖了非法资金的真实流向和来源。

        4.利用虚拟货币增加洗钱环节：犯罪嫌疑人将非法资金转换为虚拟货币，再通过虚拟货币交易平台进行转移和兑换，最终再将资金转回数字人民币账户。

汇丰人寿提醒

       洗钱活动对社会经济秩序和公共安全造成严重威胁，汇丰人寿提醒您，应当提高警惕，避免参与任何形式的洗钱活动：

• 不要在非官方平台进行交易，警惕大额异常订单。
• 警惕线下异常取货，对于异常买货、取货人员（戴帽子、口罩，左顾右盼外地口音），务必提高警惕。
• 关注国家反诈中心发布的防范电信网络诈骗视频，如有问题请及时拨打110以及96110报警。

内容编辑：汇丰人寿消费者权益保护