什么是“适当性”投资？

"适当性"投资是指金融机构在销售金融产品或提供金融服务之前，对投资者进行充分的调查和评估，确保将合适的产品销售给合适的投资者。这种做法有助于保护投资者的利益，避免他们因不适合自己风险承受能力的投资而遭受损失。

如何实现“适当性”投资？

•  合格的销售：金融机构需要对潜在投资者进行资格审查，确保他们具备相应的风险识别能力和风险承担能力，并且符合一定的经济条件。

•  合格的投资者分类及评级：根据投资者的风险承受能力，将他们分为不同的类别，如保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。

•  合格投资者与产品匹配：确保投资者投资的产品与其风险识别能力和风险承受能力相适应。

投资者在“适当性”投资中的角色和责任

投资者需要如实提供个人信息，并对所提供信息的真实性、准确性和完整性负责。如果投资者的个人信息发生重大变化，应及时通知金融机构，以便重新评估其风险承受能力。

温馨提醒您

"适当性"投资是一种重要的金融实践，它有助于保护投资者免受不适当投资决策的影响。作为投资者，您应该积极配合金融机构的评估过程，确保您的投资决策与您的风险承受能力相匹配。同时，金融机构也有责任确保他们提供的产品和服务适合特定的投资者群体。

内容编辑：汇丰人寿消费者权益保护