洗钱的危害

        洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。这种行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施，主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

        洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

        另外，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。

        洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融发展。

远离洗钱的“三要”

1.要选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，能够保护客户的资金和个人信息安全。

2.要如实填写您的身份信息。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，如实填写有助于避免他人盗用您的名义进行非法活动。

3.要配合金融机构进行身份识别和尽职调查。这有助于防止不法分子利用您的账户进行非法活动，同时也是保护您资金安全的重要措施。

远离洗钱的“三不要”

1.不要轻易汇款或转账给陌生人或未知账户。这可能涉及到网络诈骗或非法集资等洗钱活动。

2.不要出租或出借自己的身份证件和银行卡。这可能导致您的个人信息被用于非法活动，甚至可能使您成为犯罪活动的“替罪羊”。

3.不要用自己的账户替他人提现。这可能帮助犯罪分子切断资金流，从而实现洗钱目的。

内容编辑：汇丰人寿消费者权益保护