洗钱的危害有哪些？

       洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

       另外，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。

如何保护自己远离洗钱？

• 保护个人隐私，规避洗钱风险：不要借出、租出个人的任何身份证件及账户，也不要用个人账户替他人提现。这样可以避免为不法分子提供洗钱的渠道，减少账户风险。
• 合规合法交易，确保财产安全：不要刻意拆分大额交易，合规合法的交易是保障财产安全的正当途径。
• 选择可靠机构，配合身份核实：在有金融需求时，选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行身份识别，如实填写所有身份信息及联系方式，配合工作人员的身份核实。
• 支持国家工作，维护社会公平：遵守《反洗钱法》，支持国家的反洗钱工作，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义及经济稳定。
• 主动配合金融机构履行客户身份识别义务：有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。当您在金融机构开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时，请按要求出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件、提供必要资料，并配合金融机构完成客户尽职调查。
• 不要出租或出借自己的身份证件：出租或出借身份证件可能导致他人利用您的名义从事非法活动，如洗钱和恐怖融资活动，甚至可能使您成为金融诈骗活动的“替罪羊”。
• 不要出租出借出售自己的账户、银行卡、U盾、支付二维码：这些都是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径，不出租、出借这些物品既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
• 不要替他人提现或过渡转移资金：不要受利益诱惑或亲朋好友之托，使用自己的金融账户、公司账户替他人取现或过渡转移资金，避免掉入洗钱陷阱，沦为“洗钱工具人”。
• 远离地下钱庄：选择安全可靠的金融机构，避免使用非法金融机构，这些机构可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，无法保障客户资金和财产的安全。
• 保护个人信息：不要随意下载陌生软件或添加陌生好友，不贪图方便把身份证、银行卡等个人信息直接保存在手机内，以防止个人信息被滥用。配合银行合理询问：在银行取现时，积极配合银行工作人员合理询问，避免自身资金遭受损失。

汇丰人寿提醒

      洗钱活动的风险和危害非常大，请大家有效地保护自己，远离洗钱行为，维护个人财产安全和社会经济稳定。

内容编辑：汇丰人寿消费者权益保护