2024年4月15日是第九个全民国家安全教育日。主题是“总体国家安全观 创新引领10周年”。

• 国家安全包括哪些方面？

金融安全是国家安全体系的组成部分，而这之中，反洗钱是维护国家经济金融稳定的重要一环，是维护国家安全和金融安全的重要保障。洗钱活动不仅助长了各类严重犯罪，扰乱了正常的社会经济秩序，破坏了社会公平竞争，还可能影响国家的声誉和稳定。因此，依法采取反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，对于维护国家安全、社会稳定金融秩序具有重要意义。

• 洗钱的危害

1. 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2. 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
3. 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
4. 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
5. 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

• 反洗钱与自我保护措施

一、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

二、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1.他人借用您的名义从事非法活动

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

4.您的诚信状况受到合理怀疑

5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损

三、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。

四、不要用自己的账户替他人提现

提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

五、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

六、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时，请您带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。